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Freelance : les bonnes pratiques pour payer moins d’impôts !

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Voici un article très attendu par n’importe quel freelance aujourd’hui. Devenir son propre patron fait beaucoup rêver mais parfois la réalité peut réserver quelques surprises ! Retrouvez dans cet article les bonnes pratiques à connaître pour payer moins d’impôts.

 

Aujourd’hui être indépendant peut arborer beaucoup de privilèges : flexibilité, une bonne balance entre vie professionnelle et personnelle, avoir le choix pour faire une mission et pour certains, de meilleurs revenus…

Néanmoins, être indépendant, risque de vous imposer un taux de taxation supérieur à celui des salariés. Afin d’améliorer la réussite des freelances, on vous a concocté 5 petites astuces qui vont certainement vous aider !

À noter que les freelances sont soumis à trois types d’impôts :

  • Impôt sur leurs revenus ;
  • Taxe sur la Valeur Ajoutée (TVA) : (la nature d’activité de l’entreprise)
  • Contribution économique territoriale (CET)

Pour connaître vos droits ou toutes autres informations, cliquez-iciMais rentrons dès à présent dans le vif du sujet, voici quelques astuces pour vous guider et payer moins d’impôts.

 

Augmenter ses charges pour mieux économiser

Une idée insolite, mais tout à fait favorable ! En tant que freelance, vous êtes sujet à l’impôt sur le revenu au titre de vos bénéfices. Néanmoins, vous avez la possibilité de diminuer vos bénéfices taxables, tout en déduisant les charges de votre chiffre d’affaires. De ce fait, toutes vos dépenses doivent être justifiées, car à tout moment vous pouvez être vérifiés, si l’administration fiscale constate que vos dépenses ne sont pas justifiées.

 

Lire aussi : Comment bien fixer son TJM en 2018 ?

 

Souscrire une assurance-vie

L’assurance-vie peut être un moyen de payer moins d’impôts, car cela vous donne droit de profiter des privilèges fiscaux. Au final, vous aurez une épargne supplémentaire à l’issu de votre retraite. D’habitude, les versements dans le cadre d’épargne à longue terme peuvent limiter vos impôts exorbitants, car ils ont une limite de 2.260 euros annuels. De ce fait, vous récupérez 30% de votre prime, lors de votre déclaration fiscale. Néanmoins, cela s’applique à condition de réaliser les versements avant la fin de l’année courante.

 

Payer moins d’impôts en devenant parents

Actuellement en France, avoir un enfant peut ouvrir droit à un privilège fiscal. Du coup, le crédit d’impôt est de 50%, mais, toutefois soumis à de nombreuses règles. Cependant, si vous avez un enfant qui est âgé de moins de six (6) ans, vous serez encore plus rentable, car vos impôts risquent d’être encore plus allégés. À l’égard d’un cas comme ça, préservez toutes les facturations de la crèche, ou de la nourrice, afin de solliciter une révision de 50% de l’argent déboursé. Voir l’exemple :

 

  • Si vous avez payé 4000€ pour les dépenses de la crèche pour votre enfant pour l’année 2018.

Lorsque vous entamer les démarches de déclaration d’impôts en 2019, fournissez toutes les documents et preuves de facturation, car vous avez droit à un crédit de 50%, donc, 2000€.

 

  • Ainsi, si pour l’année 2018, vous avez à payer 3000€. Grâce à votre crédit d’impôt de 2000€, il vous suffit de débourser uniquement 1000€.

 

Astuce : En outre, si vous avez des enfants au collège, lycée ou qui font des études supérieures, vous avez droit d’avoir une diminution d’impôt de 61 € à 183 €.

 

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Passez au régime micro-fiscal simplifié

Si vous êtes un entrepreneur individuel soumis au réel, vérifiez si vous êtes éligible au régime micro-fiscal simplifié. Il est avantageux dans la mesure où les formalités administratives sont simplifiées, (lors du paiement de l’impôt sur le revenu par exemple) et les charges sociales allégées. Elles sont basées sur un pourcentage de votre CA avec un abattement forfaitaire correspondant aux charges. Autre point, vous êtes donc exonéré de TVA, par conséquent vous n’aurez pas besoin de la facturer à vos clients, par contre vous ne pourrez pas la récupérer sur vos investissements.

Enfin, sachez que le versement libératoire de l’impôt existe. Son principe : vous paierez en même temps, tous les mois ou tous les trimestres, vos charges sociales et vos impôts grâce à un taux unique d’où « simplifié » !

Afin d’être éligible, vérifiez que votre CA est inférieur à :

  • 82 800 euros pour les activités de vente
  • 33 200 euros pour les activités de service

Est-ce avantageux pour vous ? Faites le calcul !

 

Songez dès maintenant à votre retraite

Il subsiste une solution avant-gardiste de préparer votre retraite tout en diminuant vos impôts.

Ça consiste à diminuer voire même recouvrer vos impôts sous forme d’un investissement. Il s’agit d’un excellent moyen pour alléger votre avis d’imposition tout en vous constituant un patrimoine pour préparer votre avenir. Vous pouvez économiser de l’argent de côté pour préparer votre retraite tôt, tout en défalquant de votre bénéfice assujetti une portion de l’argent que vous placez. De ce fait, lorsque vous prendrait la retraite, vous allez profiter d’une pension complémentaire.

Ce schéma est aussi connu comme le PERP (Plan Epargne Retraite Populaire) ou La loi Madelin. Le PERP a comme atout la décompte des honoraires sur vos impôts. Autrement, plus vous êtes imposé, plus le plan épargne retraite vous souscrira à une diminution sur vos impôts, ainsi, cela diminuera la totalité de vos bénéfices. Cependant, pour que ce soit sérieusement prise en considération, en moyenne, il faut que la personne gagne la somme minimale de 40,000 euros. Voir l’exemple ;

 

  • Imaginons que vous placez 2000 € sur PERP, et que le taux d’impôt est à 0%.

(Pas de changement)

  • Imaginons que vous placez 2000 € sur PERP, et que le taux d’impôt est à 20%.

Votre impôt diminue. (20% x 2000 € = 400 €)

  • Imaginons que vous placez 2000 € sur PERP, et que le taux d’impôt est à 40%.

Votre impôt diminue (40% x 2000 €= 800 €)

 

BONUS ! Des aides existent pour les entrepreneurs

Après des mois de réflexion, vous vous êtes finalement lancé. Bravo ! Sachez que plusieurs organismes pourraient être prêt à vous aider afin de développer votre startup. C’est le cas de la BPI. Avec la garantie création, la BPI garantit tous vos prêts bancaires à hauteur de 50 à 60% pour les PME de moins de 3 ans. D’autres aides existent comme la Bourse French Tech. Vous pourrez trouver plus d’informations sur le site de la BPI.

 

 

 
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